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[실시간뉴스]"삼성생명, 실적은 견조한데…주가는 조금 더 지켜봐야"

온카뱅크관리자

2024-11-18 08:51:54

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        <div class="article_view" data-translation-body="true" data-tiara-layer="article_body" data-tiara-action-name="본문이미지확대_클릭"> 
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          <figure class="figure_frm origin_fig" dmcf-pid="48gIp3Iilb" dmcf-ptype="figure">
           <p class="link_figure"><img alt="[연합뉴스]" class="thumb_g_article" data-org-src="https://t1.daumcdn.net/news/202411/18/dt/20241118084025220djpm.jpg" data-org-width="500" dmcf-mid="VhASzuSgy9" dmcf-mtype="image" height="auto" src="https://img1.daumcdn.net/thumb/R658x0.q70/?fname=https://t1.daumcdn.net/news/202411/18/dt/20241118084025220djpm.jpg" width="658"></p>
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            [연합뉴스]
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          <p dmcf-pid="86aCU0CnCB" dmcf-ptype="general">삼성생명이 시장 기대치를 웃돈 3분기 실적을 발표했지만 증권가에서는 향후 업황 상황을 조금 더 지켜봐야 한다는 분석을 내놨다.</p>
          <p dmcf-pid="6PNhuphLlq" dmcf-ptype="general">전배승 LS증권 연구원은 18일 보고서에서 "삼성생명의 3분기 순이익은 6736억원으로 시장 예상치를 상회하며 견조한 실적흐름을 이어갔지만 자본규모가 6조2000억원 감소해 1~2분기 대비 감소폭이 확대됐다"고 말했다.</p>
          <p dmcf-pid="PC19ao9Hvz" dmcf-ptype="general">삼성생명의 3분기 순이익은 전년 대비 41.6% 늘어난 수치로 시장 컨센서스를 11.1% 웃돌았다. 올해 들어 3개분기 연속 컨센서스를 뛰어넘는 실적 흐름을 보여주고 있다. 호실적을 이끈 것은 보험손익으로 건강보험 신계약이 3830억원으로 사상 최고를 달성했다. </p>
          <p dmcf-pid="GSJNV9HEhL" dmcf-ptype="general">다만 킥스(K-ICS) 지급여력비율이 200%를 하회하며 하락추세가 이어지고 있고, 9월말 보험계약마진(CSM) 잔액이 13조원으로 6월말 대비 3000억원 늘었지만, 신계약 CSM이 8000억원 증가한 것을 감안하면 해약이 증가한 것으로 풀이된다.</p>
          <p dmcf-pid="Hvijf2XDCn" dmcf-ptype="general">수익성 개선여력도 축소됐다고 봤다. 전 연구원은 "큰 폭의 신계약 연납화보험료(APE) 증가에도 CSM배수 하락으로 신계약 CSM은 전년 동기 대비 감소했다"며 "금리하락에 따른 종신보험 수익성 저하와 건강보험 경쟁 심화로 향후에도 CSM 배수가 상승하기는 쉽지 않아 보인다"고 평가했다.</p>
          <p dmcf-pid="yPNhuphLhU" dmcf-ptype="general">그는 "높은 재무건전성을 바탕으로 안정적 실적흐름을 지속될 수 있지만 금리인하와 과당경쟁, 비우호적 정책기조가 궁극적으로는 수익성 둔화요인으로 작용해 향후 이익모멘텀은 강하지 못할 것"이라며 "목표 주가는 기존의 9만8000원을 유지한다"고 밝혔다.</p>
          <p dmcf-pid="WQjl7UloSp" dmcf-ptype="general">교보증권과 NH증권은 이번 실적 발표 이후 삼성생명의 목표가를 상향 조정했다. 김지영 교보증권 연구원은 "신계약 CSM에서 알 수 있는 담보경쟁력 제고와 시니어 및 간편 시장에 대한 적극 대응, 중장기적 기업가치제고 방향 목표 달성 기대에 따른 주가 상승이 기대된다"며 목표주가를 기존 11만원에서 12만원으로 높여 잡았다. </p>
          <p dmcf-pid="Ycv0MQ0CS0" dmcf-ptype="general">김남석기자 kns@dt.co.kr</p>
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